בדיקות פיננסיות לפני תביעה
בדיקה פיננסית לפני תביעה נועדה להעריך את ההיתכנות הכלכלית של הליך משפטי לפני נקיטת צעדים. במקרים רבים, טרם הגשת תביעה או פתיחת הליך משפטי, עולה צורך להבין האם קיימת פעילות כלכלית או נכסים מהם ניתן יהיה להיפרע במקרה של זכייה.
מדוע לבצע בדיקה פיננסית לפני תביעה
הליך משפטי עשוי להיות ממושך ולכלול עלויות משפטיות שונות. במקרים מסוימים עולה צורך לבחון מראש את יכולת הפירעון של הצד שכנגד ואת קיומם של נכסים או פעילות כלכלית רלוונטית.
לעיתים אדם או חברה מציגים תמונה חלקית בלבד של מצבם הכלכלי, ולעיתים המבנה העסקי מורכב וכולל חברות, נכסים או פעילות שאינם גלויים באופן מיידי.
- לפני הגשת תביעה אזרחית - בגין חוב, הפרת חוזה או סכסוך כספי
- במסגרת סכסוכים עסקיים - בין שותפים, ספקים או גורמים עסקיים
- לפני נקיטת הליכי גבייה - הבנת נכסים ופעילות כלכלית
- במקרי אי־ודאות - כאשר לא ברור היקף הפעילות הכלכלית
מה כוללת הבדיקה
בהתאם לנסיבות המקרה, הבדיקה עשויה לכלול מספר סוגי בירורים. היקף הבדיקה נקבע בהתאם למטרת הבירור ולמידע הקיים בתחילת התהליך.
- איתור נכסי מקרקעין ונדל״ן
- בדיקת פעילות עסקית וחברות קשורות
- בחינת זיקות תאגידיות וקשרים עסקיים
- בירור פעילות פיננסית רלוונטית
- מיפוי פעילות כלכלית גלויה
כיצד מתבצעת הבדיקה
איסוף המידע מתבצע באמצעות מקורות מידע רלוונטיים ובהתאם למסגרת החוק. הנתונים שנאספים עוברים הצלבה וניתוח על מנת להציג תמונת מצב רחבה ככל האפשר של הפעילות הכלכלית.
במקרים מסוימים הבדיקה משלבת מספר תחומי בירור בהתאם למאפייני המקרה.
בדיקה פיננסית מוקדמת יכולה לסייע בהבנת המשמעות הכלכלית של ההליך המשפטי ובהערכת האפשרויות העומדות בפני הצדדים. כאשר קיימת הבנה רחבה יותר של מצבו הכלכלי של הצד שכנגד, ניתן לקבל החלטות מושכלות יותר לגבי המשך ניהול ההליך.
זקוקים לבדיקה פיננסית לפני תביעה?
כאשר עולה צורך להבין פעילות פיננסית, לאתר נכסים או לבחון את מצבו הכלכלי של אדם או חברה לפני נקיטת הליך משפטי, ניתן לפנות לייעוץ דיסקרטי.
שיחה דיסקרטית→